銀行を装ってカード発行や限度額増額を呼びかけている件について注意喚起

タン・ニャンさん（ホーチミン市1区在住）は、過去2週間、VIBとテクコムバンクから信用限度額の引き上げを勧める電話が継続的にかかってきたと語った。これらは私がクレジットカードを持っている 2 つの銀行なので、疑いはありません。

「VIB銀行の職員を名乗る人から最も多く電話がかかってきました。電話するたびに、この人は私の現在のクレジットカード限度額を1億5千万～2億ドンに増額するリストに載っていると言いました。しかし、クレジットカードでお金を使う必要はあまりなく、カードを減らすつもりだったので、断りました。 「通常、クレジットカードの従業員がカード開設を勧めてきたときは、私が断るまで長い間説得しようとするのですが、今回は、私が必要がないと言うと、一言も礼を言わずにすぐに電話を切られてしまいました」とタン・ニャンさんは語った。

タン・ニャンさんは、テクコムバンクの融資担当者を名乗る人物から、給与の3倍のカード限度額を提示されたと語った。 Vietinbank の場合、口座は持っていますが、クレジットカードは開設していません。そのため、Vietinbank のクレジット担当者を名乗る電話の相手は、カードの開設を勧めるだけでした。

タン・ニャンさんだけでなく、最近多くの人が、非常に高い限度額のクレジットカードの限度額の増額を勧める電話を継続的に受けており、限度額を増額するための情報提供をいとわない人が多くいる。しかし、最近、多くの銀行が、銀行や金融機関のブランドを偽装して情報を入手し、口座から金銭を盗む詐欺行為について顧客に通知する手紙を送っています。

具体的には、VIB銀行は3月26日に、さまざまな形で銀行や信用機関を装う広範囲かつ複雑な状況について、改めて顧客向けに通知を送付した。その中で、お金をだまし取って横領する最新の手口は、クレジットカードの交換を支援することです。

この方法を通じて、詐欺師は直接会って顧客の物理カード、電話、MyVIB アプリのパスワードを尋ね、情報 (カード番号、CVV 番号)、OTP コードを取得し、顧客のクレジットカードから引き出し取引を行います。

さらに、VIB は、ハイテク犯罪者が銀行の Web サイトや電子メールに類似した一連の偽の Web サイトや偽の電子メールも作成していると警告しています。具体的には、詐欺師は偽の電子メールを通じて顧客に近づき、偽の VIB ウェブサイトへのリンクとともに限度額増額サービス、カード解約サービス、年会費免除などを提供します。

顧客がリンクを入力すると、サイバー犯罪者は、ID カードの画像、身分証明書の写真、クレジットカードの表面と裏面の写真、OTP コードなどの顧客情報と画像を収集します。サイバー犯罪者は、情報を収集した後、クレジットカード取引を通じて金銭を横領したり、偽の信用レポート「CICB - Creditinfo」を使用したクレジットスコア向上サービスを通じて金銭を横領したりして、顧客に詐欺師の個人口座に送金するよう求めます。

したがって、VIB は、顧客に対し、電話で信用限度額の増額を勧誘するサービスや、偽の電話番号や偽の電子メールによる違法なサービスを提供しないよう注意するよう求めます。

また、お客様が異常な兆候を示す金額や口座を受け取った場合、誰かがお客様に取引の確認やパスワードの変更を求めた場合、OTP コードを入力するか、悪意のあるコードが添付されたファイルやリンクにアクセスすることで、電子バンキング アプリケーションの使用権が乗っ取られ、金銭を流用する取引が行われるのを避けるため、絶対に情報を共有したり、上記のリンクをたどったり入力したりしないでください。

同様に、スタンダード・チャータード銀行も顧客に対し、登録、決済口座の開設、ATMカード、デビットカード、クレジットカードの発行、オンラインバンキングサービスの利用登録を行う際に、改ざんまたは偽造された身分証明書や国民身分証明書を使用しないよう、また偽名や偽住所を使用しないよう勧告する通知を送付した。匿名のアカウントを開設または維持したり、支払いアカウントを偽装したり、レンタル、リース、借入、貸与したり、支払いアカウント情報を購入、販売したり、他人のためにカードを開設したりしないでください...

さらに、スタンダード・チャータード銀行は、顧客に対し、賞金付きゲーム、ギャンブル、サッカー賭博やその他の賭博、仮想通貨、電子マネー、ウェブサイト上での外貨取引、国際証券、海外の電子ウォレットへの入金、マネーロンダリング目的の取引、ベトナムでのリリースが認可されていないオンライン電子ゲームの支払いなどに参加するためにカードや決済口座を使用しないよう注意を促している。

特に、スタンダード・チャータード銀行は、ベトナムの法律で認められていない違法取引を行うよう銀行員に近づき、勧誘する匿名のメッセージ、電話、電子メールに対して、顧客が細心の注意を払うことを推奨しています。万が一、上記のような不審な要求を受けた場合は、直ちに拒否し、無視してください。

他の多くの銀行も、VneID、公安部、税務総局などからの呼びかけに応じて、公共サービスアプリケーションをインストールしないよう顧客に勧告する通知を送った。なぜなら、詐欺師が共有したリンクをクリックすると、悪意のあるコードが含まれているため、顧客のデバイスが制御され、個人情報が盗まれるからだ。

したがって、お客様は、電子メール、テキストメッセージ、ソーシャルネットワーク、電話などを通じて個人情報やサービスアクセス情報の提供を求める不審なアプリケーションやリンクを受け取った場合、絶対にアクセスしないでください。

詐欺の兆候がある場合、顧客は銀行アプリケーションを通じてカードと支払い口座をブロックするか、送金、個人情報、カード情報、銀行口座の提供の要求を検出した場合は当局に報告する必要があります。